Für gewoehnlich ziehen Vereine die Mitgliedsbeiträge per Lastschrift Einzugsermächtigung ein. Damit die SEPA Umstellung ihren Verein nicht unvorbereitet trifft, haben wir für Sie einige Informationen zur Umstellung des Beitragseinzug auf SEPA Lastschriften beigefügt. Optional bieten wir Ihnen auch die Erzeugung der neuen SEPA Lastschriftdatei im SEPA DK 2.6 (SDD: pain.008.001.02 -> pain.008.002.02) Format als Dienstleistung an.

(I.) Organisatorische Massnahmen

Am 1.2.2014 lösen die SEPA-Zahlverfahren die bisherigen nationalen Zahlungsverkehrsinstrumente ab. Damit Ihr Verein/Unternehmen fit für SEPA wird, haben wir für Sie eine Checkliste entwickelt. Sie bietet Ihnen eine erste Orientierungshilfe zur erfolgreichen Umsetzung von SEPA.

(II.) Technische Massnahmen

Ergänzen Sie in ihrem Vereinsverwaltungsprogramm die Mitglieder-Stammdaten IBAN und BIC mittels myIBAN_Rechner

Der Verein benötigt eine Gläubiger-Identifikationsnummer, um SEPA-Lastschriften einziehen zu können. Diese können Sie ausschließlich Online bei der DeutschenBundesbank beantragen: www.glaeubiger-id.bundesbank.de

Legen Sie den Aufbau der Mandatsreferenznummern fest und pflegen Sie diese in Ihre Stammdaten der Zahlungspflichtigen ein (z.B. legen Sie die Mitgliedsnummer als eindeutige Mandatsreferenznummer fest).

(III.) Pflege der Bestandsdaten

Erstellen Sie die Import Datei im Excel CSV Format zur Konvertierung nach SEPA-XML entsprechend folgendem Schema:

[<Name> <IBAN> <BIC> <Betrag> <Zweck> <Mandantreferenz> <Ausfuehrungsdatum>]
Baricello Esteban#DE78330600010340123200#COBADEFFXXX#102#Mitgliedsbeitrag 2014(Ivan 13-09-1973)#11834#24-01-14 

Details hierzu entnehmen Sie bitte dem Handbuch mySEPA_Lastschrift.

Tip: Bitte verwenden Sie keine Umlaute, diakritische Zeichen, Konsonantenbuchstaben oder ähnliches (Ä, Ö, Ü, ä, ö, ü, ß, Ê, ê, À, à, È, è, Ì, ì, Ò, ò, Ù,  ù).

(IV.) Die Sammellastschrift

Auf der Registerkarte "Erzeuge_Sammel_Lastschrift" von mySEPA_Lastschrift erfassen Sie alle gemäss SEPA DK 2.6 (SDD: pain.008.001.02 -> pain.008.002.02) relevanten Daten (siehe auch Handbuch) zur Konvertierung und Erzeugung der Lastschrift Datei. Ein Beispiel einer SEPA Lastschriftdatei im SEPA XML Format <Vereinsname>-SDD.xml entnehmen Sie bitte dem Handbuch "mySEPA_Lastschrift".

(V.) SEPA Lastschriftbeiträge einziehen

Upload der exportierten SEPA XML Datei in das Banking Portal der jeweiligen deutschen Banken oder Sparkassen. Gegenüber folgenden weiteren Programmen und Online-Portalen wurden die generierten SEPA-Dateien nach DK 2.6 verifiziert:

  • Online-Portal der SSPK
  • eFin (HypoVereinsbank)
  • Online-Portal der ING Bank
  • Sepa XML Checker